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Reglamento de criptomonedas en los Paises Bajos

Las nuevas regulaciones criptográficas de los Paises Bajos

Actualización: 8 de septiembre de 2021

Los Paises Bajos ha implementado nuevas regulaciones criptográficas a corto plazo para todas las bolsas y custodios de carteras. La nueva ley regula a las empresas que comercian con proveedores de criptomonedas y billeteras. Según la nueva ley, estas empresas tendrían que enviar un aviso al banco central indicando que están realizando estas actividades.
Nota: es no una "licencia de cifrado", pero un "requisito de registro".

Los intercambios son todas las empresas de comercio de divisas virtuales, corredurías e intermediarios que compran y / o venden criptomonedas a los clientes. Como Bitstamp, Kraken, Bitonic y otros intercambios similares.

Los proveedores de billetera son aquellos que pueden almacenar, transferir o administrar los fondos del cliente, esto solo es aplicable si usted posee las claves privadas del cliente. (Las claves privadas son un código que le da al titular acceso total y propiedad a la criptomoneda).

Situación regulatoria en los Paises Bajos antes del 21 de noviembre de 2020

Antes de que la nueva regla entrara en vigencia el 21 de noviembre de 2020, los intercambios de criptomonedas y los proveedores de billeteras en los Paises Bajos no requerían ningún registro o licencia del banco central.

Aunque todavía era muy recomendable y necesario seguir prácticas bien estructuradas de conozca a su cliente y contra el lavado de dinero como corredor, compra o venta de criptomonedas. Solo recientemente se convirtió en un requisito oficial en los Paises Bajos.

¿Qué significa la regulación para el proceso práctico de incorporación?

Los custodios de carteras y las empresas de comercio de divisas virtuales deben identificar a sus clientes y gestionar el riesgo de blanqueo de capitales mediante el seguimiento y la notificación de transacciones sospechosas.

El proceso de identificación del cliente será comparable a lo que algunos intercambios de criptomonedas occidentales regulados ya piden a sus clientes, una copia del pasaporte, una selfie de pasaporte, un comprobante de domicilio, algunas declaraciones o comprobantes sobre la fuente de sus ingresos, y declarar qué tipo de transacciones tendrá y por qué motivo. Dependiendo de los límites que quieras desbloquear. Se puede elaborar una guía práctica para esto.

Algunos intercambios resuelven esto mediante el uso de nuevas soluciones de incorporación digital para poder aceptar rápidamente a los clientes. Los clientes pueden ser identificados por una videoconferencia en vivo en la que un empleado de cumplimiento verifica el pasaporte y lo compara con la persona que lo posee. Y así se confirma la identidad del cliente. Para límites comerciales más altos, se pueden solicitar documentos adicionales.

Algunos intercambios requieren que el cliente cargue documentos hasta que un miembro del personal de cumplimiento los inspeccione. Durante ciertos períodos ocupados en el mercado de cifrado, el tiempo de incorporación puede tomar hasta 2 semanas para algunos intercambios.

Resumen rápido de los requisitos propuestos para el registro en el Banco Central holandés:

  • Rellene un formulario de notificación de su actividad
  • Enviar todos los documentos legales de la empresa, identificación y currículums de propietarios
  • Envíe un plan de negocios y un manual de cumplimiento
  • Tener gerentes / directores de integridad e idoneidad demostrables
  • Tener una estructura de empresa transparente.
  • El regulador monitoreará y probará la integridad y puede suspender el registro.

Para obtener la lista completa, consulte este documento, página 19-20 para una lista corta.

  Requisitos de cumplimiento (al menos):

  • Tener un procedimiento de cumplimiento para la identificación y monitoreo de clientes.
  • Para informar transacciones inusuales
  • Para que el personal de cumplimiento siga una capacitación anual
  • Hacer un perfil de riesgo basado en la industria para identificar clientes y transacciones de mayor riesgo
  • Identificar clientes y asegurar que sus fondos sean de origen legal.

El proceso es relativamente sencillo y debería tener una alta tasa de éxito en caso de que todos los documentos y archivos se proporcionen correctamente.

El Banco Central de los Paises Bajos ha compartido un formulario de solicitud de registro, así como una indicación de las tarifas de registro, 5000 € para una nueva empresa.

El Banco Central cobrará los costos totales de supervisión a toda la industria criptográfica aplicable en los Paises Bajos. Esto significa un costo total de 29.850 € al año por empresa con licencia de cifrado. En este caso, el Banco Central puede compararse con un regulador financiero como la Comisión de Seguridad y Cambio.

La mayor crítica de la industria de la criptografía es que la propuesta actual probablemente funcionaría a favor de intercambios más grandes y en contra de los intercambios más pequeños. Es posible que los intercambios más pequeños no puedan hacer frente a todos los costos adicionales de registro y cumplimiento.

FAQ sobre el registro de Crypto

  1. ¿Qué sucede si abro una empresa de cifrado que no es una empresa de intercambio o comercio?
    Si no comercia, intercambia criptomonedas por dinero (fiduciario) o retiene los fondos de los clientes, es probable que no esté regulado.
  2. ¿Cuál es el cronograma de un registro en el banco central holandés si quiero iniciar un corredor de intercambio o criptográfico en los Paises Bajos?
    No podemos predecir el tiempo de procesamiento por parte del organismo gubernamental. Pero, en general, todo el proceso puede tardar entre 6 y 12 meses.
  3. Si tengo una empresa como Shapeshift o un intercambio descentralizado, ¿necesito estar regulado? 
    Actualmente no existe ningún requisito de regulación si solo intercambia monedas virtuales por monedas virtuales. (Banco Central Holandes Enlace)
  4. ¿Tiene experiencia con estas solicitudes?
    Porque Intercompany Solutions se especializa en derecho corporativo, colaboramos con un bufete de abogados especializado en las solicitudes de licencia de criptografía. Nuestra firma puede asistir con todos los asuntos hasta el punto de aplicación, tales como: constitución de la firma, asesoría en la documentación y asistencia con los requisitos de cumplimiento y contabilidad.

¿Cómo se puede controlar Intercompany Solutions ayudar a su empresa de cifrado?

Tenemos años de experiencia en la industria de las criptomonedas y hemos asesorado y ayudado a (grandes) empresas de criptomonedas extranjeras a establecer una empresa de criptomonedas en los Paises Bajos. Podemos ayudarlo con todos los procedimientos prácticos y la informacion reglamentaria para que su negocio de cifrado en los Paises Bajos sea exitoso.

También podemos ayudarlo con:
1. Formación de la empresa y todos los requisitos.
2. La solicitud de la licencia de cifrado (esta parte la gestiona un bufete de abogados especializado en derecho financiero).
3. Asistencia en la redacción de una política de cumplimiento y ALD, como se requiere para la licencia de cifrado
4. Asistencia para la redacción y organización de la documentación interna, el plan comercial y los requisitos de registro.
5. Brindarle una consulta de uno de nuestros abogados financieros.

Otras fuentes:
1. Moneda virtual y quinta directiva contra el blanqueo de capitales Enlace 

2. La ley entró en vigor el 10 de noviembre de 2020. Enlace

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